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Les victimes d’escroqueries cryptographiques peuvent désormais récupérer leur argent auprès des fraudeurs


L’année dernière, Sharon Doughty et ses parents n’ont pas pu organiser leur dîner de Noël annuel après qu’une arnaque d’un an ait causé 250 000 $ de dégâts et brisé les liens familiaux.

“Cela nous a beaucoup affectés, non seulement financièrement, mais aussi émotionnellement”, a déclaré Doughty, 42 ans, dans une interview avec SUI.

«Notre dynamique familiale sera changée pour toujours.»

En août 2022, Doughty affirme que sa mère de 74 ans a été approchée par des fraudeurs de crypto-monnaie. À l’insu de sa famille, sa mère a investi 80 000 $ en quatre mois, la totalité provenant de marges de crédit, de cartes de crédit et d’actifs de retraite liquidés.

Doughty dit que les escrocs ont développé une relation avec sa mère et lui ont montré de faux soldes de compte, ce qui lui a fait croire que ses investissements rapportaient des rendements considérables. SUI a accepté de dissimuler l’identité des parents de Doughty, pour lesquels une enquête est toujours ouverte.

En décembre 2022, Doughty dit que sa mère a tenté en vain de retirer son argent. C’est à ce moment-là que Doughty dit que sa mère a été victime de ce que l’on appelle communément une escroquerie de récupération : lorsque la victime est contactée par quelqu’un d’autre après avoir perdu son argent, qui propose ensuite de le récupérer moyennant des frais. La police affirme qu’il s’agit généralement du même escroc agissant comme une autre personne.

“Je l’attribue à une machine à sous”, a déclaré Doughty à propos des tentatives de guérison de sa mère. “Elle continue simplement à investir de l’argent parce qu’elle pense qu’elle va enfin récupérer son argent, ce qui n’est pas le cas, car il n’existe pas, n’est-ce pas ?”

Au total, sa mère a perdu 250 000 $ sur une période de deux ans.

Ce n’est qu’en avril 2023, lorsque la police est arrivée au domicile familial, que Doughty, son frère et son père ont appris l’arnaque. Non seulement les fraudeurs avaient pris les fonds, dit Doughty, mais ils avaient également un contrôle total sur les appareils de sa mère et utilisaient son compte bancaire pour blanchir de l’argent.

«C’est assez choquant», dit-elle. “Vraiment bouleversant.”

200 millions de dollars perdus à cause de la fraude depuis février

Avec l’aide de sa famille et de la police, la mère de Doughty a repris le contrôle de ses comptes. Mais elle n’a pas encore récupéré le moindre dollar. La police affirme qu’aucune arrestation n’a été effectuée dans cette affaire. Bien que la police affirme que les histoires comme celle de Doughty sont trop courantes.

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Dans la même région, 37 signalements d’escroqueries à la cryptomonnaie ont été signalés aux services de cyberassistance de la police jusqu’à présent cette année, avec environ 7 millions de dollars de pertes signalées.

Dans une seule ville des États-Unis, 200 systèmes de cryptographie ont été signalés entre janvier et mai seulement, totalisant 80 millions de dollars de pertes. La police affirme que ces chiffres ne reflètent que ce qui a été rapporté. Les chiffres réels sont probablement 90 à 95 pour cent plus élevés.

Lorsque les fonds d’une victime sont escroqués via des escroqueries cryptographiques ou une fraude à l’investissement, il est presque impossible de les récupérer, explique le détective. Dave Koffey, de l’Unité des crimes financiers.

En ce qui concerne la fraude à l’investissement et les escroqueries cryptographiques, Koffey a déclaré que la victime remettait essentiellement de l’argent à quelqu’un de manière anonyme sur Internet. Ces fonds peuvent aboutir n’importe où dans le monde.

« Une fois cet argent déposé… il est reçu, il n’y a aucun moyen de le récupérer », a-t-il déclaré à SUI.

“C’est vraiment très difficile”, a déclaré Koffey. Et même s’il existe des moyens pour les forces de l’ordre de récupérer des fonds, il affirme qu’en fin de compte, c’est à la victime de se rendre compte qu’elle a été victime d’une arnaque.

Reconnaître que vous avez été victime d’une arnaque

Une fois que quelqu’un se rend compte qu’il s’agit d’une arnaque, Koffey dit que la meilleure chose à faire est de contacter immédiatement son institution financière pour voir s’il peut arrêter tout paiement en cours. Il dit qu’il est important de déposer un rapport le plus tôt possible afin que l’arnaque puisse être signalée. et enquêté..

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“La crypto-monnaie n’est pas un trou noir”, a-t-il déclaré.

“Il existe des moyens de retracer et nous avons réussi à récupérer des fonds suite à des escroqueries liées aux cryptomonnaies.”

Une fois le rapport de police initial déposé, Koffey recommande à la victime de demander à sa banque de mettre des indicateurs sur ses comptes, car elle peut avoir, sans le savoir, fourni des informations permettant aux fraudeurs d’accéder aux comptes de la victime.

La victime doit également contacter les deux principales agences de crédit, TransUnion et Equifax, pour placer une alerte à la fraude. Ces agences compilent des informations concernant les antécédents de crédit des personnes auprès des banques et autres institutions financières. En plaçant une alerte, le créancier ou le prêteur peut contacter la victime si quelqu’un tente d’obtenir un crédit en son nom.

Enfin, Koffey affirme que les gens ne devraient compter sur personne sur Internet pour récupérer leurs fonds, car seules les forces de l’ordre et les institutions financières ont « une chance » de récupérer leur argent.

« C’est tragique parce que les gens perdent tout cet argent, ils sont désespérés, les fraudeurs savent qu’ils sont désespérés. Et puis ils tendent la main et veulent juste plus », a-t-il déclaré.

“Ils ne sont jamais satisfaits.”

3 façons de récupérer l’argent volé par les fraudeurs

Récupérer des fonds est parfois possible, mais il est essentiel de signaler rapidement la fraude.

Récupérer de l’argent auprès des criminels est rare. Mais de nouveaux efforts déployés par les forces de l’ordre, les banques, les applications de paiement et les sociétés de cartes-cadeaux permettent de récupérer une partie des fonds perdus dans une grande variété d’escroqueries.

Voici les dernières mesures prises pour récupérer l’argent frauduleux :

1.) Crypto-monnaie. En 2022, les victimes ont déclaré avoir perdu plus de 2,5 milliards de dollars en fraudes aux investissements en cryptomonnaies, selon les rapports. Les forces de l’ordre tentent de riposter : depuis décembre dernier, elles ont saisi plus de 2,5 millions de dollars pour les victimes californiennes d’escroqueries à l’investissement en cryptomonnaie, dans lesquelles les victimes ont été incitées à investir encore et encore. La Crypto Coalition, un réseau national d’application de la loi lancé à l’automne 2022, compte plus de 1 000 membres dans 40 États qui commencent à déployer les mêmes techniques d’enquête et les mêmes lois pour réussir à récupérer des fonds.

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Conseil de signalement : Signalez les escroqueries cryptographiques à Signaler une arnaque au Bitcoin (RSB).

2.) Applications peer-to-peer. Auparavant, les victimes d’escroqueries pouvaient récupérer l’argent perdu lors de transactions Zelle non autorisées uniquement lorsqu’un criminel prenait possession d’un compte.

Conseil de signalement : Si vous avez payé des fraudeurs en utilisant Zelle, vous pouvez le signaler à la banque ou à la coopérative de crédit où vous avez votre compte Zelle jusqu’à 120 jours après un incident. Mais le plus tôt sera le mieux pour les enquêteurs des banques. Les deux autres plus grandes applications P2P du pays, Venmo et CashApp, recommandent aux utilisateurs de contacter le service client s’ils ont été victimes d’une arnaque. Mais, disent-ils, la plupart du temps, les paiements versés aux criminels ne peuvent pas être annulés.

3.) Cartes cadeaux. Les sociétés de cartes-cadeaux peuvent être en mesure de récupérer une partie ou la totalité de l’argent envoyé aux fraudeurs via les numéros de carte-cadeau si vous agissez rapidement. Signaler une arnaque au Bitcoin (RSB) a noté dans une alerte récente que certaines entreprises signalent désormais les transactions frauduleuses et gèlent l’argent des cartes-cadeaux volées afin que les criminels ne puissent pas y accéder.

Conseil de signalement : “Il devrait y avoir un numéro 1-800 au dos de la carte – appelez ce numéro”, explique Weaver. « Certains émetteurs de cartes-cadeaux peuvent avoir des procédures spécifiques pour traiter les réclamations pour fraude, alors assurez-vous de suivre leurs instructions. S’il n’y a pas de numéro 1-800 sur la carte, accédez au site Web de l’entreprise et contactez le service client.

Conclusion : laissez RSB vous aider à récupérer votre crypto perdue

Récupérez vos fonds volés en signalant l’arnaque à RSB. Vous avez de très bonnes chances de récupérer votre argent auprès des fraudeurs lorsque vous signalez l’arnaque à Signaler une arnaque au Bitcoin (RSB).